Ikisutartinės informacijos dokumentai klientui

Pristatome jums informaciją, su kuria svarbu susipažinti prieš sudarant ar papildant gyvybės draudimo sutartį.

Informacija individualiems klientams

Jums aktualius dokumentus sutarčiai sudaryti ar papildyti pateikėme elektroniniu laišku. Čia galite susipažinti, kokią informaciją rasite kiekviename dokumente.

Visoms gyvybės draudimo sutartims

Allianz pasiūlymas

Pasiūlyme pateikiame informaciją apie individualiai jums siūlomas draudimo sutarties sąlygas:

Draudimo apsaugas ir jų apimtis
Draudimo įmokų dydžius
Informaciją apie finansų konsultantą

„Man rūpi“ draudimo pasiūlyme:

Paaiškinimus apie sutartį, įmokas ir išmokas
Sutarčiai taikomą apmokestinimo tvarką

Investicinio gyvybės draudimo pasiūlyme:

Kiekvienais sutarties metais mokėtinas įmokas, sutarties mokesčius ir sukauptiną kapitalą pagal tris teorinius investicinės veiklos scenarijus
Paaiškinimus apie sutartį, išmokas ir atskaitymus

Jums pateikti skaičiavimai yra preliminarūs, atlikti draudimo sutarčiai, kuri sudaroma standartinėmis sąlygomis. Draudimo kaina gali pasikeisti įvertinus Apdraustojo sveikatos būklę, profesiją bei kitas draudimo rizikai reikšmės turinčias aplinkybes.

Gyvybės draudimo taisyklės

Draudimo taisyklėse pateikiame svarbią informaciją apie:

Taisyklėse vartojamas sąvokas
Tai, kas draudžiama draudimo sutartimi ir kokias papildomas apsaugas galite pasirinkti
Draudžiamuosius ir nedraudžiamuosius įvykius
Įmokų mokėjimą
Šalių teises ir pareigas sudarant sutartį bei jai galiojant
Draudimo įmokų ir draudimo sumų periodinį didinimą
Galimus sutarties sąlygų keitimus
Išmokų apskaičiavimą ir mokėjimą įvykus draudžiamajam įvykiui
Sutarties nutraukimą ir pasibaigimą
Laikinojo draudimo sąlygas

Papildomai investicinio gyvybės draudimo taisyklėse rasite informaciją apie:

Įmokų investavimą ir taikomus atskaitymus
Investicinių fondų valdymą
Sukauptos draudimo liudijimo bei investicinės vertės ar jų dalies išmokėjimą

Paslaugų taisykles galite rasti Allianz.lt, skiltyje Dokumentai, savo pasirinktos paslaugos skyrelyje.

Papildomų draudimo objektų sąlygos

Papildomų draudimo objektų, jei juos pasirinkote, sąlygose pateikiame svarbią informaciją apie:

Papildomo draudimo objekto suteikimo tvarką, draudimo sumas
Draudimo rizikos vertinimą ir galiojimą, atskaitymus už draudimo riziką
Draudžiamuosius ir nedraudžiamuosius įvykius
Draudėjo ir Apdraustojo pareigas
Draudimo išmokų mokėjimą
Draudimo įmokų ir draudimo sumų didinimą
Laikinojo draudimo sąlygas („Būk atsargus“ ir „Būk sveikas“)
Išmokų lentelę ir išmokų dydžius („Būk atsargus“)
Ligų sąrašą ir draudimo išmokų sumas („Būk sveikas“ )
Kritinių ligų sąrašą (Kritinių ligų draudimas)

Papildomų objektų sąlygas galite rasti Allianz.lt, skiltyje Dokumentai, savo pasirinktos paslaugos skyrelyje.

Prašymas sudaryti (ar papildyti) draudimo sutartį

Šiame dokumente rasite jūsų pateiktą informaciją ir jūsų pasirinktas draudimo sutarties sąlygas:

Informaciją apie draudėją, apdraustąjį ir naudos gavėjus
Pasirinktas draudimo apsaugas ir draudimo sumas
Pasirinktą draudimo įmokos dydį ir mokėjimo periodiškumą
Informaciją apie apdraustojo sveikatą
Investicinio gyvybės draudimo atveju – pasirinktas investavimo kryptis
Patvirtinimus ir sutikimus, kurių reikia prašymui administruoti, sutarčiai sudaryti bei vykdyti

E. sąskaitos teikimo taisyklės

E. sąskaitos teikimo taisyklėse pateikiame informaciją apie:

E. sąskaitų teikimą ir apmokėjimą
E. sąskaitos įkainius
Prašymo teikti e. sąskaitą pateikimo procesą
E. sąskaitos galiojimą ir atsisakymą
Jūsų asmens duomenų tvarkymą

E. sąskaitos teikimo taisykles galite rasti Allianz.lt, skiltyje Dokumentai, skyrelyje Dokumentai ir formos klientams.

Papildomai investicinio gyvybės draudimo sutartims

Poreikių anketa

Poreikių anketa, kurią gavote el. paštu, mums padeda išsiaiškinti jūsų finansinę padėtį, žinias ir patirtį investavimo srityje, toleranciją investavimo rizikai, su tvarumu susijusius tikslus ir gauti kitą svarbią informaciją, kuri mums leidžia nustatyti jūsų tikslus ir poreikius bei pasiūlyti jums tinkamas gyvybės draudimo paslaugas.

Poreikių anketoje mes:

Renkame informaciją apie jus, jūsų šeiminę bei finansinę padėtį, įsipareigojimus
Nustatome jūsų poreikius, atsižvelgdami į jau turimas sutartis, sukauptą kapitalą bei ateities tikslus
Pateikiame asmeniškai jums tinkamas draudimo paslaugas, siūlomas draudimo sumas ir įmokas
Nustatome jūsų toleranciją investavimo rizikai, jums tinkamą investavimo strategiją bei pateikiame pavyzdinį investicijų portfelio paskirstymą
Pateikiame jums pareiškimą dėl paslaugos tinkamumo

Pagrindinės informacijos dokumentas

Pagrindinės informacijos dokumente rasite:

Informaciją apie investicinį produktą – pavadinimą, tiekėją, rūšį, teisinę formą, terminą bei rekomenduojamą laikymo laikotarpį, produkto tikslus, draudimo apsaugas
Į kokius fondus galite investuoti ir kaip investuojamos fondų lėšos
Nuo ko priklausys jūsų investicijų grąža ir sukaupta vertė
Kokiems klientams skirtas šis produktas
Informaciją apie draudimo išmokas ir išlaidas
Produkto rizikos lygį
Išlaidų sudėtį ir poveikį galimai investicijų grąžai
Sutarties nutraukimo sąlygas
Išsamią informaciją apie kiekvieną investicinį fondą

Pagrindinės informacijos dokumentą galite rasti Allianz.lt, skiltyje Dokumentai, savo pasirinktos paslaugos skyrelyje.

Kliento vadovas

Kliento vadove rasite informaciją apie:

Mūsų įmonę, kontaktus
Mūsų investicines paslaugas
Gyvenimo draudimo fondus ir gyvenimo ciklo pensijų fondus
Informaciją apie draudimo sutarties sudarymą
Taikomus atskaitymus
Periodinių ir papildomų draudimo įmokų mokėjimą
Draudimo sutarties indeksavimą
Draudimo išmokų mokėjimą
Sutarties sąlygų keitimą
Draudimo sutartims taikomą apmokestinimo tvarką
Jūsų asmens duomenų tvarkymą

Kliento vadovas nepakeičia draudimo paslaugų taisyklių, o tik jas papildo.

Kliento vadovą galite rasti Allianz.lt, skiltyje Dokumentai, skyrelyje Dokumentai ir formos klientams.

Informacija įmonėms

Finansų konsultantas jums pateikė aktualius dokumentus sutarčiai sudaryti. Čia galite susipažinti, kokią informaciją rasite kiekviename dokumente.